SIP Me Investment Kaise Kare | ₹100 Mutual Fund में SIP कैसे करें

SIP Me Investment Kaise Kare: क्या आप जानना चाहते है Mutual Fund में SIP कैसे करें? SIP क्या होता है? SIP में ₹100 से इन्वेस्ट कैसे सुरु करें? Mutual Fund me Nivesh kaise kare? स्वंय म्युचुअल फण्ड में निवेश कैसे करे? SIP के लिए आवश्यक डोकुमेंट, SIP से कितना फ़ायदा होता है? SIP क्यों करनी चाहिए? SIP में इन्वेस्ट कहा करें? SBI SIP Investment Plan in Hindi, क्या SIP में पैसा डूबता है?

ऐसे तमाम सवालों के साथ पहली बार SIP की सुरुआत करने आये है, तो फिर हो जाइए तैयार अपने पहले SIP Investment करने के लिए। यहाँ हम आपको देंगे SIP में निवेश करने की एक-एक कर सम्पूर्ण जानकारी।

SIP क्या है?

SIP (Systematic Investment Plan) व्यवस्थित निवेश योजना- SIP आप किसी भी इन्वेस्टमेंट करने वाली कंपनी में कर सकते है, जैसे: LIC, RD, FD, STOCK, MUTUAL FUND, EPF, PPF, और अन्य SIP एक निवेश करने की योजना है, या हम इसे मोटे तौर पर Regular Investment Plan भी कह सकते है।

“अधिकरत लोग SIP करना SIP में निवेश समझते है, परन्तु ऐसा नही है SIP के माध्यम से हम इन्वेस्टर मंथली, छमाही या वार्षिक निवेश करने के प्लान को चयन करने है”

SIP के जरिये हम किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड, स्टॉक मार्केट, इन्सुरेंस कंपनी, फिक्स डिपॉज़िट, पब्लिक प्रोविडेंट फंड और अन्य कई इन्वेस्टमेंट प्लान में SIP के जरिये से इन्वेस्टमेंट कर सकते है।

SIP करने के फ़ायदे

बात करें अगर एसआईपी करने के फायदे के बारे में तो यदि हम मंथली SIP करें तो हमें फ़्यूचर में बड़े फायदे होंगे.

SIP में निवेश करने के फायदे

• नियमित निवेश: SIP के माध्यम से आप नियमित रूप से निवेश कर सकते हैं, जो आपके लंबे समय तक धीरे-धीरे धन का निर्माण करने में मदद करता है।

• सामरिक खरीदारी: SIP आपको विभिन्न महंगे संपत्तियों में निवेश करने की संभावनाएं प्रदान करता है, जो आपको विस्तृत पोर्टफोलियो का अनुभव करने में मदद करता है।

• औसत लाभ: धीरे-धीरे निवेश करने के कारण, SIP में आपके लिए सामान्य लाभ की संभावना होती है, जिससे मार्केट की वोलेटिलिटी से बचा जा सकता है।

• व्यापक उपलब्धता: SIP में निवेश करने के लिए कई विभिन्न निवेश योजनाएं उपलब्ध होती हैं, जो विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों और आपकी आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करती हैं।

• सुलभता: SIP एक आसान और सुरक्षित तरीका है निवेश करने का, जिसमें आपको निवेश के लिए एक बजट तय करने की जरूरत नहीं होती है। यह बंद रक्खो और आगे बढ़ते रहो के मंत्र पर आधारित है, जो आपके निवेश को बनाए रखने में मदद करता है।

SIP में निवेश करने से क्या नुकसान होते हैं?

• मार्केट जटिलता: सिप के दौरान, अगर बाजार में उतार-चढ़ाव होता है, तो निवेशकों को मार्केट की जटिलता का सामना करना पड़ सकता है। मार्केट के बदलते दौर में, निवेशकों को धैर्य और ध्यान रखने की जरूरत होती है।

• जोखिमों के अधीन: म्यूच्यूअल फंड एसआईपी की बात करें तो यह पूरी तरह से बाजार के जोखिमों के अधीन होता है यानी बाजार में उतार-चढ़ाव का असर एसआईपी के रिटर्न पर पड़ता है इसमें निवेश करने की कोई गारंटी नहीं होती है कि यह आपको फायदा ही दे अगर बाजार में गिरावट आएगी तो आपके इन्वेस्ट किए हुए पैसे में भी गिरावट आ जाएगी इसलिए एसआईपी में इन्वेस्ट करने से पहले आप रिस्क उठाने की क्षमता जरूर रखें।

• निवेश का वापसी दर: SIP में निवेश करने पर, निवेशक एक निश्चित वापसी दर प्राप्त करता है। इसलिए, अगर बाजार में उछाल हो रही हो और वापसी दर कम हो, तो निवेशक को पूरे फायदे की जगह नुकसान हो सकता है।

• निवेश की प्रतिबंधितता: SIP में निवेश करने के दौरान, निवेशकों की निवेश राशि को निर्धारित निवेश की प्रतिबंधितता के कारण उचित राशि पर निवेश नहीं कर सकते हैं। इसका मतलब है कि अगर आपके पास अतिरिक्त पैसे होते हैं और आप उन्हें निवेश करना चाहते हैं, तो आपको वेतन में बदलाव करना पड़ेगा।

• निवेश की वापसी की असुरक्षा: निवेशक को यह भी ध्यान देना चाहिए कि SIP में निवेश करने के दौरान, पैसे की पूरी राशि की प्रतिबंधितता के कारण, अपनी निवेश राशि की वापसी पर पहुंच पाना कठिन हो सकता है। इसलिए, निवेशकों को इस असुरक्षा को समझना और विचारशील निवेश करना आवश्यक होता है।

• SIP करने से पहले मार्केट का एनालिसिस करें: किस कंपनी में आपको निवेश करना है उसे देखें उसके आगे पीछे कितने फायदे हुए हैं क्या नुकसान हुए हैं यह देखिए और अपने विवेक निवेश करने की योजना बनाएं अगर आप एनालिसिस के बिना मार्केट में निवेश SIP शुरुआत करते हैं तो आपको नुकसान उठाना पड़ सकता है

“इसलिए पहले अपने आर्थिक सलाहकार या वित्तीय निवेश सलाहकार से संपर्क करें और अच्छी तरह से अध्ययन करें और विवेकपूर्वक निवेश करें”

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SIP Me Investment Kaise Kare in Hindi (SIP में निवेश कैसे करें?)

Stock market, Mutual funds, SIP में निवेश करना जोखिमों के आधीन है, निवेश करने से पहले मार्केट का एनालिसिस करें कौन सा Mutual fund सही है इसका चयन करें म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले सलाहकार से सलाह लें या आपने जिस बैंक में खाता खुलवा रखा है उस बैंक से संपर्क करें, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपके पास यह कुछ महत्वपूर्ण दस्तावेज होने अनिवार्य है तभी आप Mutual Fund में एसआईपी निवेश कर सकते हैं।

SIP (Systematic Investment Plan) में निवेश करते समय आपको निम्नलिखित महत्वपूर्ण दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है

• KYC (Know Your Customer) दस्तावेज़: आधार कार्ड, पैन कार्ड और पता प्रमाण पत्र जैसे वैधता प्रमाण पत्र।
• नॉमिनी दस्तावेज़: डिटेल,
• बैंक खाता विवरण: बैंक खाता नंबर, बैंक का नाम, शाखा का नाम और IFSC कोड।
• पासपोर्ट आकार की फोटोग्राफ: कुछ पासपोर्ट आकार की फोटोग्राफ।
• SIP आवेदन पत्र: SIP आवेदन पत्र को भरें और जमा करें।

SIP में निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण टिप्स:

• अपनी वित्तीय लक्ष्य को निर्धारित करें: अपने लक्ष्य को सुनिश्चित करें कि आप एसआईपी में इन्वेस्टमेंट क्यों करना चाहते हैं।

• निवेश के लिए धनराशि बजट को निर्धारित करें: अपनी मंथली आए को देखते हुए एसआईपी में निवेश करने के लिए बजट का चयन करें जो कि नियमित रूप से आप कर सकें।

• SIP में निवेश करने के अलावा अन्य विकल्पों को भी देखें: मार्केट को रिसर्च करें फिक्स डिपाजिट अलग-अलग म्यूच्यूअल फंड रिसर्च करें और उनके जोखिमों को समझें।

• मार्केट की सही रिसर्च करें: और भी म्यूच्यूअल फंड का पास्ट फ्यूचर देखें और जांच करें जोखिमों का अध्ययन करें।

• निवेश करने की समय निर्धारित करें: एसआईपी के साथ निवेश करने के साथ-साथ ही आपको मार्केट का एनालिसिस भी करते रहना पड़ता है जो बहुत ही जरूरी है।

• एसआईपी में निवेश करने के लिए विभिन्न फंड का चयन करें: Mutual Fund में एसआईपी के जरिए निवेश करने के लिए आप अलग अलग विश्व अखंड का चयन करें जिससे कि आपकी जोखिम कम हो सके।

• एसआईपी में निवेश की धनराशि को बैलेंस करके रखें: और समयानुसार इसमें वृद्धि करते रहे क्योंकि यह निवेश लंबे समय के लिए होता है जो आगे चलकर कंपाउंडिंग के रूप में प्रॉफिट देता है.

• निवेश करने से पहले सलाहकारों की सलाह लें: और खुद रिसर्च करें सभी चीजों को बारीकी से समझे इसके बाद निवेश करना प्रारंभ करें।

• लंबे समय के लिए निवेश करें: एसआईपी के थ्रू यदि आप लंबे समय के लिए निवेश करते हैं मतलब आप लंबे समय तक पैसे जमा करेंगे अब आपको निवेश करने के साथ-साथ ही संयम रखना भी बहुत जरूरी है इसके साथ-साथ अपने निम्मी निवेश को नियमित रूप से बढ़ाते रहें थोड़ा-थोड़ा।

• मार्केट का उथल-पुथल देव घबराए नहीं: कभी-कभी मार्केट में अचानक से गिरावट देखी जा सकती है लेकिन इससे आपको घबराना नहीं है संयम बनाए रखें और शेयर बाजार में वोलेटिलिटी को स्वीकारें

हमने क्या नीचे टेबल में एसबीआई के 5 Mutual Fund के बारे में बताया है जो पिछले 1 साल से लेकर 5 सालों में कितना प्रतिशत इंटरेस्ट दिया है आप इसे देख सकते हैं जिसकी मदद से आप यह अंदाजा लगा सकते हैं कि कौन सा फंड प्रॉफिट के लिए सही चयन होगा। SBI SIP Interest Rates 2023

फंड का नाम	कैटेगरी	1 साल पर रिटर्न/ लाभ	3 साल पर रिटर्न/ लाभ	5 साल पर रिटर्न/ लाभ
SBI Small Cap Fund	Equity: Small Cap	2.28%	16.04%	22.27%
SBI ETF Nifty Bank Fund	Equity: Sectoral Banking	19.17%	20.69%	not applicable
SBI Magnum Multi-Cap Fund	Equity: Multi Cap	9.23%	12.15%	14.65%
SBI Dynamic Bond Fund	Loan: Dynamic Bond	12.51%	9.05%	9.81%
SBI’s Magnum Children’s Benefit Scheme	Hybrid: Conservative Hybrid	3.70%	11.39%	12.20%

Top 10 Best Mutual fund for SIP Investment 2023

यह Mutual funds साल 2023 के सबसे अधिक प्रॉफिट देने वाले Mutual fund है, यहाँ आप देख सकते हैं कि कौन सा फंड 1 साल में कितना प्रॉफिट किया है 3 साल में कितना प्रॉफिट किया है और 5 साल में कौन सा फंड कितना प्रॉफिट किया है। इन सभी को देखने के बाद अपना खुद का रिसर्च करें और अलग-अलग फंड का चयन करें और फिर उसमें एसआईपी करना शुरू करें।

ध्यान रखें एक ही फंड में एसआईपी करना काफी रिस्की होता है इसलिए आप अलग-अलग फंड में निवेश करें।

फंड का नाम	कैटेगरी	1 साल पर रिटर्न/ लाभ	3 साल पर रिटर्न/ लाभ	5 साल पर रिटर्न/ लाभ
ICICI Prudential Commodities Fund Direct Growth	Equity Thematic	38.11%	48.78%	NA
Nippon India Small Cap Fund Direct-Growth	Equity Small Cap	46.21%	47.88%	21.76%
HDFC Small Cap Fund Direct-Growth	Equity Small Cap	50.87%	43.9%	16.95%
Axis Small Cap Fund Direct-Growth	Equity Small Cap	34.1%	38.47%	23.54%
ICICI Prudential Technology Direct Plan-Growth	Equity Sectoral/Thematic	9.03%	37.6%	21.2%
Tata Digital India Fund Direct-Growth	Equity Sectoral/Thematic	12.42%	35.37%	20.58%
ICICI Prudential Bluechip Fund Direct-Growth	Equity Large Cap	25.38%	25.06%	13.5%
UTI Nifty 50 Index Fund Direct-Growth	Equity Index	22.8%	23.3%	12.69%
HDFC Index BSE Sensex Direct Plan Growth	Equity Large Cap	23.27%	23.13%	13.1%
Axis Bluechip Fund Direct Plan-Growth	Equity Large Cap	17.39%	17.38%	11.86%

Best Platform for SIP Invest in Mutual Funds in India

एसआईपी में निवेश करने के लिए यह पांच ऐसे प्लेटफार्म है जिन पर आप आसानी से स्वयं एसआईटी में निवेश कर सकते हैं इनका इंटरफ़ेस यूजर सपोर्ट बहुत ही आसान और सरल बनाया गया है। यदि आपको निवेश करने में कोई भी समस्या आती है तो आप इनके हेल्पलाइन नंबर पर भी बात कर सकते हैं और निवेश करने की पूरी जानकारी ले सकते हैं इसलिए यह इंडिया के मोस्ट पॉपुलर एसआईपी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्लेटफार्म है।

प्लेटफ़ॉर्म का नाम	विवरण
Groww	यह एक लोकप्रिय और आसान निवेश प्लेटफ़ॉर्म है, जो शेयर मार्केट, म्यूचुअल फण्ड और SIP निवेश में मदद करता है।
ETMONEY	यह एक उपयोगकर्ता-मित्री समर्थित निवेश प्लेटफ़ॉर्म है, जिसके माध्यम से आप म्यूचुअल फण्ड और SIP में निवेश कर सकते हैं।
Paytm Money	यह भारतीय वित्तीय सेवा कंपनी Paytm द्वारा संचालित होता है और आपको म्यूचुअल फण्ड और SIP में निवेश करने की सुविधा प्रदान करता है।
Kuvera	यह भी एक लोकप्रिय निवेश प्लेटफ़ॉर्म है, जो म्यूचुअल फण्ड, SIP, और अन्य निवेश विकल्पों में सहायता प्रदान करता है।
Zerodha Coin	जेरोधा कॉइन एक ब्रोकरेज़ और निवेश प्लेटफ़ॉर्म है, जो म्यूचुअल फण्ड और SIP निवेश की सुविधा प्रदान करता है।

SIP Kaise Chalu Kare (SIP कैसे स्टार्ट करें)

एसआईपी में निवेश चालू करने से पहले आप अपने महत्वपूर्ण दस्तावेज को इकट्ठा कर ले उसके बाद आप इन स्टेप्स को फॉलो करें जिनकी मदद से आप एक सफल मिस वर्ल्ड फंड में एसआईपी करने के लिए खाता खोल सके। मैं स्वयं Mutual Fund में एसआईपी GROWW मोबाइल ऐप से खुद करता हूं आप अपने अनुसार जो आपको सही लगे उस प्लेटफार्म का चयन करें।

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• आप जिस भी प्लेटफार्म पर एसआईपी करना चाहते हैं उस ऐप को डाउनलोड करें।
• रजिस्ट्रेशन करें और अपने अकाउंट ओपन करने की पूरी प्रक्रिया पूरा करें।
• आपकी सभी दस्तावेजों के डिटेल्स लिए जाएंगे बैंक पासबुक के डिटेल लिए जाएंगे नॉमिनी के डिटेल लिए जाएंगे आपका फोटोग्राफ लिया जाएगा सिग्नेचर लिया जाएगा।
• इसके बाद यह सफलतापूर्वक अकाउंट 12 से 24 घंटे में वेरीफाई हो जाएगा।
• यदि आपके पास कोई भी डाउट होता है एसआईपी में निवेश करने को लेकर तो आप जिस ऐप को इस्तेमाल कर रहे हैं उसका हेल्पलाइन नंबर पर बात कर राय ले सकते हैं या किसी भी समस्या का समाधान निकाल सकते हैं।
• अब आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश ₹100 या ₹500 से यदि हजार रुपए से भी एसआईटी किसी भी म्यूच्यूअल फंड के साथ कर सकते हैं।
• एसआईपी में इन्वेस्ट करने के बाद कंपनी आपके खाते में 2 दिन बाद आपके पैसे को डिपॉजिट करती है तो आप पहले घबराए नहीं 2 दिन बाद आपका पैसा और फंड आपके खाते में दिखने लगेगा।

अब आपने Mutual Funf में एसआईपी के जरिए कैसे निवेश करना है यह पूरी तरह से समझ लिया होगा तो आप किसी एक प्लेटफार्म का चयन करें और आप उसमें एसआईपी करना शुरू कर दें मैं खुद ग्रुप से एसआईटी करता हूं। यदि आप भी Mutual fund में SIP करना चाहते हैं तो फंड के बारे में अच्छे से एनालिसिस करें रिसर्च करें उसके बाद ही किसी भी फंड में निवेश करें।

सफ़ल इंवेस्टर कैसे बने उसके लिए बेस्ट बुक समरी

यदि आप भी एक सफल इन्वेस्टर की दिमाग को समझना चाहते हैं और एक सफल इन्वेस्टर इन्वेस्ट करते समय किन बातों का ध्यान रखता है कितना पेशेंस रखना होता है ऐसी कई सारी बातें जो एक सफल इन्वेस्टर के अंदर होती हैं उन्हें जानने के लिए आप KUKU FM के इस ऑडियो बुक समरी को जरूर सुने। Download KUKU FM App Cupon Code-[LWFOJ22]

निष्कर्ष:

Dear investor हमने इस लेख में आपको यह बताया है कि आप किसी भी Mutual Fund में SIP की सुरुआत कैसे करें? साथ ही हमने यह भी भी बताया है की एसआईपी में कितना जोखिम है और यह आपको लंबे समय के निवेश के बाद कितना लाभ दे सकता है। “Mutual Fund बाजार जोखिमों के अधीन काम करता है इसलिए आप कोई भी फैसला अपने स्वयं के रिस्क पर ले”

SIP से जुड़े अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न